2023年关于银行系统工作汇报的材料

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2023 年关于银行系统工作汇报的材料

2023 年上半年，我部以习近平新时代中国特色社会主义思

想为指引，坚持稳中求进的工作总基调，紧紧围绕省联社

的工作部署，紧扣“十四五”规划和年初工作会议等重点

工作，贯彻落实“1257N”发展战略目标，不断强化财务管

理制度和各项财务政策的落实，积极配合行领导及条线部

门全面完成各项工作任务。现就上半年工作开展情况报告

如下：

一、主要经营情况

1、截至 2023 年6月30 日，我行资产总额 343，975.66 万

元，负债总额 316，820.65 万元，所有者权益为 27，155.01

万元；其中：实收资本 13，000 万元、资本公积 130.5 万元、

盈余公积 3，953.74 万元、一般风险准备 5，656.82 万元、

未分配利润 4，135.49 万元。

2、截止 2023 年6月30 日，实现各项营业收入 7，396.72 万

元，同比增加 228.53 万元，增幅为 3.19％，完成预算任务

的49.25％。其中：贷款利息收入为 6，672.58 万元，占营

业收入的 90.21 ％，同比增加 632.72 万元，增幅为

10.48 ％；金融机构往来收入 683.3 万元，占营业收入的

9.24％，同比下降 339.87 万元，降幅 33.22％；中间业务收

入36.38 万元，占营业收入的 0.49％，同比减少 7.31 万元，

降幅 16.73％；投资收益 4.46 万元，同比减少 0.04 万元，降

幅0.79 ％。截止 2023 年6月30 日各项营业支出为

6，055.02 万元，同比下降 922.45 万元，降幅为 13.22％，

其中：利息支出 1，088.85 万元，占营业支出的 17.98％，

同比增加 133.71 万元，增幅为 14 ％；业务及管理费用

2，819.39 万元，占营业支出的 46.56％，同比下降 25.07 万

元，降幅为 0.88％。

3、截止 2023 年6月30 日，拨备前利润为 2，854.82 万元，

上半年计提贷款减值准备 1，503.77 万元，贷款减值准备余

额8，564.44 万元。

4、截止 2023 年6月30 日，我行实现总收入 7，396.72 万元，

总支出 6，055.02 万元，净利润为 1，334.3 万元。

二、各项监管指标情况

1、资本充足率：资本净额 29，466.64 万元，表内外加权风

险资产为 217，867.84 万元，资本充足率为 13.53％，超过

了资本充足率低限 10.5％的标准。

2、流动性比例：流动性资产余额为 72，772.74 万元，流动

性负债余额为 166 ，812.18 万元，比例为 43.63 ％，低于

25％的监管指标。

3、不良资产率：不良资产为 5，227.56 万元，信用风险资

产总额为 280 ，545.5 万元，不良资产率为 1.86 ％，低于

4％。其中：不良贷款率为 2.13％，低于 5％。

4、拨备覆盖率：不良贷款余额为 5，227.56 万元，贷款损

失准备余额 8，564.44 万元，拨备覆盖率为 166.64％。

三、主要工作开展情况

（一）做好日常会计核算和资金管理工作。一是认真组织

学习新会计核算准则及各项财务管理办法，增强全体人员

对会计核算制度的认知。二是加强资金的有效管理，大额

资金及时上报，提前报备，做到大额资金“来账必知，往

账必报”。有效利用资金系统头寸管理功能，合理测算清

算资金缺口，保持合理资金备付率。三是紧盯减估值系统

合理测算贷款拨备，及时与条线部门沟通对接，做到按月

及时完成“管理层增提”业务操作。四是积极配合条线部

门完成贷款核销业务账务处理。

（二）强化内部管理，稳固推进运营工作。一是细化安排

部署，有序推进“账户风险化解及集中攻坚”工作项目。

根据省联社下发的《青海省农商银行（农信社）系统账户

清理及风险化解集中攻坚工作方案》要求，我行统筹推进

细化分解月度任务目标，合理确定年度攻坚目标，按月统

计并通报月度任务完成情况，将月度任务目标纳入月度绩

效进行考核，确保各网点按照既定的目标有序推进攻坚工

作。截止 6月末，“一人多户”核查治理已完成 921 户，完

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摘要：

2023年关于银行系统工作汇报的材料2023年上半年，我部以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，坚持稳中求进的工作总基调，紧紧围绕省联社的工作部署，紧扣“十四五”规划和年初工作会议等重点工作，贯彻落实“1257N”发展战略目标，不断强化财务管理制度和各项财务政策的落实，积极配合行领导及条线部门全面完成各项工作任务。现就上半年工作开展情况报告如下：一、主要经营情况1、截至2023年6月30日，我行资产总额343，975.66万元，负债总额316，820.65万元，所有者权益为27，155.01万元；其中：实收资本13，000万元、资本公积130.5万元、盈余公积3，953.74万元、一般风险...

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