关于银行网点风险防范情况的调研报告 
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关于银行网点风险防范情况的调研报告
随着内外部环境的不断变化，银行风险防控工作面临
着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和
有效解决网点合规经营中的问题，XX 同志带领金融业务部
相关人员组成调研组，对辖内银行网点合规管理工作开展
情况进行了调查了解，现将调研情况汇报如下。
一、调研开展情况
2023 年X月，调研组分别到 XXX 支行、XXX 支行、
XX 支行等网点，针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚
办法宣贯等情况，采取与员工座谈、查看学习记录等方式
进行调研。
2023 年X月X日，为增强网点应急事件处理能力，结
合XX 重大风险事件暴露出的薄弱点，调研组在 XX 支行、
XX 支行开展了柜面业务特殊差错处理应急演练。在网点对
演练进行总结后，调研组再次到 XX 支行就演练存在的问题
进行了交流座谈。
为使调研基础资料更加丰富，调研组梳理了前期对邻
水XXX 支行、XXX 支行、XXX 支行的检查情况，同时还
整理了在 XX 市分公司、XX 分公司的风险剖析座谈会上的
相关情况。
二、调研情况总体评价
通过调研发现，随着市两级不断加强履职检查，强化
新违规行为处理办法的实施与运用，银行网点人员底线思
维意识进一步增强，网点合规经营水平有所提升。各级银
行从业人员知道红线不能踩、底线不能破，网点能够有计
划地组织人员学习，积极配合市公司合规工作的开展，网
点的合规经营和风险管控质量正在不断提升。
但在不同的区市公司、不同的网点、不同的人员中，
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在合规意识、风险隐患、特殊差错处理等方面的管控能力
参差不齐，特别是在制度学习中，普遍存在流于形式、学
习方式单一等问题。
三、存在的问题
（一）公司层存在的问题
1.领导重视不够，存在重业务发展轻风险防控的情况。
特别是高风险网点整治不力，高风险网点在数量上未得到
下降的问题。在近期模拟网点风险等级评分中，还存在高
风险网点新增的情况，金融合规风险管控能力未得到有效
提升。
2.公司管理层履职不到位，检查情况描述简单，未将检
查内容记录全面。合规管理系统问责率不足 100％，逗硬处
罚不到位，对应问责的问题未按规定进行问责处理。
3.轮岗流程不合规，未严格按照轮岗要求执行，有变通
执行的现象。员工行为排查资料填写不规范，排查手段单
一、方式简单。
4.学习培训组织不力，普遍性培训较多，有针对性培训
较少，反洗钱培训未按季组织，微课堂参与率不足 100％。
（二）网点层存在的问题
一是学习流于形式。调研期间发现，对下发《银行从
业人员违规行为处理办法》纸质书籍要么束之高阁，要么
压箱底，要么毫无踪影，办法执行两月有余，书仍一尘不
染；网点集中学习多，员工自主学习少。集中学习多以网
点负责人照本宣科，学习效果不佳。这期间检查和调研的
XX 支行、XX 支行、XXX 支行、XX 支行均存在此问题。
二是高风险网点屡查屡犯现象依然存在。关于网点风
险等级预评价反映，部分高风险网点未按制度要求使用鉴
别仪鉴别存单／折真伪、保险销售不规范、未按规定履行
客户身份识别义务等问题整改不彻底，存在屡查屡犯现象。
三是业务发展与合规经营矛盾凸显。基层网点是生产
经营的前沿阵地，面临着来自业务发展、合规经营、普遍
摘要：
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公文宝典（www.gongwenbaodian.com）收集整理，每天更新海量优质范文，让写材料变得简单！关于银行网点风险防范情况的调研报告随着内外部环境的不断变化，银行风险防控工作面临着诸多新情况、新问题和新要求。为防范化解金融风险和有效解决网点合规经营中的问题，XX同志带领金融业务部相关人员组成调研组，对辖内银行网点合规管理工作开展情况进行了调查了解，现将调研情况汇报如下。一、调研开展情况2023年X月，调研组分别到XXX支行、XXX支行、XX支行等网点，针对网点的风险管控、综柜履职、新处罚办法宣贯等情况，采取与员工座谈、查看学习记录等方式进行调研。2023年X月X日，为增强网点应急事件处...
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